資産形成を成功させるカケラ2
karin_tsumitate
こんにちは
かりんです🌷
前回の記事は読んでいただけましたか？
まだの方は↓からチェックしてくださいね！
https://karin2574.com/2024/09/27/tips_1/
まずは、前回の振り返りから。
前回の記事で
資産形成を成功させるための
ステップ1として
『ライフプランの作成』
について解説していきました！
今回は
ステップ2
『マネープランの作成』
について解説していきます！
そもそも
『マネープラン』とは
ライフプランを元に
具体的な金額を明確にしていくこと。
それを表にしたものを
“キャッシュフロー表”
といいます。
キャッシュフロー表を作成することで
✅大きな出費がいつ必要になる？
✅老後にいくら必要になる？
✅家計の見直しが必要？
これらのことが具体的にわかります。
つまり…
今後、本当に必要になるお金が
「見える化」
できるということです。
ここで話は変わりますが、
“老後4000万円問題”
について考えてみましょう。
よく聞く話ですが、
それは全員に当てはまるものではありません。
なぜなら
家族構成や収入状況など
全員が同じ状況ではないからです。
最悪の場合、
4000万円では足りない人も
出てくる可能性があります。
そのような状況を作らないために
『マネープラン』を作成して、
あなたに合った金額はいくらなのか
ということを考えていくことが大切なのです。
では、ここから
実際にキャッシュフロー表を作成していきましょう！
上の表を見ながら書いていきましょう。
詳細は↓をチェックしてください！
テンプレートをダウンロードできますよ。
https://www.jafp.or.jp/know/fp/sheet/files/1_lifeevent.pdf
作成する際の補足として
・教育費は一番高い場合で見積もっておく
（私立高校→私立大学の場合は約1000万円程度）
・退職後の収入は
「ねんきん定期便」を
チェックして書いてください。
大切なポイントは
ライフプラン作成の際にも伝えましたが、
「家族みんなで作成すること」
資産運用は一人ではできません。
家族全員が
共通の目標に向かって進んでいくことが
何よりも大切です！
いかがでしたか。
これで
あなたが今後必要になる
具体的な金額
が把握できたのではないでしょうか。
あなたは資産形成を
成功させるための「地図」を手に入れたのです。
あとは
明確になった不足分を
“どう埋めていくか”
これを考えれば
もう迷うことはありません。
その問題を解決する方法は
次回解説していきますので、
楽しみにしていてくださいね！
それでは！
P.S
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